Ассоциированное лицо (Associated person)

Ассоциированное лицо (Associated person) - физическое лицо, связанное с финансовой организацией или участником регулируемого рынка и выполняющее функции, предусмотренные применимыми правилами. К таким функциям относятся привлечение клиентов, приём и обработка поручений, консультирование, управление этой деятельностью, а также руководство и контроль за ней.

Что означает термин

К ассоциированным лицам могут относиться партнёры, руководители, директора, руководители филиалов, сотрудники и агенты брокера или дилера, а также лица, контролирующие организацию, находящиеся под её контролем или имеющие с ней общего контролирующего субъекта. В товарных рынках понятие также применяется к лицам, связанным с фьючерсными комиссионными торговцами, представляющими брокерами, операторами товарных пулов и товарными торговыми консультантами.

Конкретный состав этой категории зависит от применимого режима регулирования. Сам факт работы в финансовой организации не всегда означает наличие статуса ассоциированного лица: лица, выполняющие исключительно канцелярские или технические функции, в отдельных правилах исключаются из этого понятия.

Как устроено

Статус определяется сочетанием связи лица с регулируемой организацией и выполняемых им функций. Ассоциированным лицом может быть зарегистрированный представитель, принимающий поручения клиентов, сотрудник, привлекающий клиентов, руководитель филиала, контролирующий работу с клиентскими приказами, либо директор и другое лицо, контролирующее организацию.

Регулируемая организация должна иметь процедуры надзора, которые обеспечивают соблюдение ассоциированными лицами установленных стандартов поведения и позволяют подтверждать работу системы контроля.

Где применяется

Термин используется в регулировании деятельности брокеров и дилеров, товарных и фьючерсных рынков, а также других финансовых организаций. Он применяется при описании лиц, которые взаимодействуют с клиентами, принимают или обрабатывают их поручения, принимают инвестиционные решения либо руководят сотрудниками, выполняющими такие функции.

Объём понятия устанавливается правилами конкретной юрисдикции и рынка. Поэтому определение, действующее для брокера или дилера, не следует автоматически переносить на другую организацию или другой регулируемый рынок.