Вексель управления наличностью

Вексель управления наличностью - краткосрочный долговой инструмент Казначейства США с очень небольшим сроком погашения. Его выпускают для временного привлечения денежных средств при снижении кассовых остатков, в том числе на несколько дней.

Что означает термин

Вексель представляет собой письменное обязательство выплатить определённую сумму денег в установленный срок. Вексель управления наличностью относится к ценным бумагам этого типа и отличается специальной целью выпуска и эмитентом.

Как устроено

Казначейство США выпускает такой вексель на короткий срок, чтобы временно восполнить недостаток денежных средств до поступления ожидаемых доходов. В документе фиксируются сумма обязательства и срок погашения.

Инвестор приобретает вексель и получает выплату при его погашении. Как ценная бумага, вексель может передаваться от одного владельца другому; переход прав должен быть оформлен корректно.

Где применяется

Инструмент используется в управлении краткосрочными денежными потоками Казначейства США и для временного привлечения финансирования. Для инвестора он выступает краткосрочным обязательством с выплатой при погашении.

Отличие от близких понятий

Общий термин «вексель» обозначает письменное денежное обязательство и может применяться к инструментам разных участников финансовых и торговых отношений. Вексель управления наличностью является специальным видом векселя, который выпускает Казначейство США для временного управления кассовыми остатками и имеет очень короткий срок погашения.